Bạn đang tìm kiếm những ngân hàng cho vay qua bảo hiểm nhân thọ với lãi suất thấp nhất. Vậy hãy theo dõi bài viết của nganhangmobie.com sau đây, để biết thông tin về ngân hàng cho vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ uy tín hiện nay nhé!
Nội Dung
Đôi nét về hình thức vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ
Vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ hay còn được gọi là vay tiêu dùng tín chấp bằng bảo hiểm nhân thọ. Ngân hàng hoặc tổ chức tài chính sẽ xét duyệt hồ sơ vay vốn dựa giá trị hợp đồng bảo hiểm nhân thọ của người vay.
Điều kiện để được vay theo hình thức này là người vay cần có hợp đồng bảo hiểm nhân thọ hợp pháp và đăng ký tên chính chủ, có hiệu lực từ 1 năm trở lên và được đăng ký mua tại bất kỳ công ty bảo hiểm nào.
Lợi ích khi vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ.
Với hình thức vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ, khách hàng sẽ có những lợi ích hấp dẫn sau:
- Thủ tục vay tiền đơn giản, bạn chỉ cần có hợp đồng bảo hiểm nhân thọ chính chủ.
- Không cần thế chấp tài sản hoặc có người thứ 3 bảo lãnh.
- Không cần phải chứng minh thu nhập thu nhập hàng tháng.
- Hạn mức vay qua bao hiểm nhân thọ lớn, gấp tới 10 lần hoặc hơn số tiền bạn đóng bảo hiểm hàng tháng.
- Lãi suất khá hấp dẫn chỉ từ 1.66%, thấp nhất trong các hình thức vay tín chấp.
- Thời gian xét duyệt hồ sơ vay vốn nhanh chóng và giải ngân tiền chỉ trong vòng 2 đến 3 ngày.
- Không mất phí dịch vu làm hồ sơ và bạn được trả góp tiền theo hang tháng.
- Bạn có thể tất toán trước hạn bất cứ lúc nào khi đủ khả năng tài chính.
Hạn chế khi vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ.
Ngoài những lợi ích trên thì vay qua bảo hiểm nhân thọ vẫn có những điểm hạn chế như:
- So với hình thế vay thế chấp tài sản thì hạn mức vay qua bảo hiểm nhân thọ thấp hơn khá nhiều.
- Vay qua bảo hiểm nhân thọ sẽ phải chịu mức lãi suất cao hơn so với các hình thức vay truyền thống có thế chấp khác.
- Người có nợ xấu sẽ không được hỗ trợ vay vốn qua bảo hiểm nhân thọ.
Điều kiện cần có khi vay qua bảo hiểm nhân thọ
- Là công dân Viêt Nam hoặc người nước ngoài đang sinh sống và làm việc cư trú hợp pháp tại Việt Nam.
- Độ tuổi từ 20 đến 60 tuổi.
- Chính chủ đứng tên trên hợp đồng bảo hiểm nhân thọ hợp lệ.
- Hợp đồng bảo hiểm được đăng ký mua có hiệu lực từ 1 năm trở lên.
- Mức phí đóng bảo hiểm tối thiểu 2 triệu đồng/năm.
- Lịch sử tín dụng tốt và không có nợ xấu trên hệ thống CIC.
Hồ sơ chuẩn bị vay qua bảo hiểm nhân thọ
Khi đăng ký vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ, bạn cần chuẩn bị những giấy tờ sau đây:
- CMND/CCCD bảo sao có công chứng.
- Sổ hộ khẩu, số tạm chú, giấy tờ đăng ký tạm trú có công chứng.
- Ảnh thẻ 3×4 chụp trong khoản 6 tháng gần nhất.
- Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ bản sao có công chứng.
- Đơn đề nghị vay tín chấp theo bảo hiểm nhân thọ theo mẫu tại đơn vị vay.
- Biên lai đóng phí bảo hiểm trong khoản 3 tới 6 tháng gần nhất.
Lãi suất vay qua bảo hiểm nhân thọ
Trên thị trường hiện nay, mức lãi suất vay tiền theo bảo hiểm được tính theo hai trường hợp”
- Với hợp đồng bảo hiểm được đóng phí từ trên 6 tháng sẽ chịu lãi suất từ 1.66%/tháng.
- Với hợp đồng bảo hiểm được đóng phí từ 3 tháng đến tới dưới 6 tháng sẽ chịu lãi suất từ 2.17%/tháng.
Tuy nhiên, dựa vào mức phí bảo hiểm khách hàng đóng hàng tháng mà tỷ lệ lãi suất cho vay và hình thức tính sẽ khác nhau.
Kỳ hạn vay qua bảo hiểm nhân thọ
Với hợp đồng bảo hiểm nhân thọ từ 6 tháng tới 1 năm thì sẽ có thời gian trả góp từ 6 tháng đến 36 tháng. Còn hợp đồng bảo hiểm trên 1 năm với mức phí đóng trên 3 triệu/ăm thì sẽ có thời gian trả góp từ 13 tháng đến 36 tháng.
Danh sách những ngân hàng cho vay qua bảo hiểm nhân thọ lãi suất thấp
Dưới đây là những ngân hàng cho vay qua bảo hiểm nhân thọ với mưc lãi suất thấp nhất trên thị trường tài chính, gồm có:
Vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ Vietcombank
Ngân hàng Vietcombank cung cấp gói vay qua bảo hiểm thọ với hạn mức cho vay lớn lên tới 300 triệu đồng. Cùng với điều kiện vay đơn giản, hồ sơ thủ tục vay nhanh chóng. Thông tin nổi bật về gói vay này như sau:
- Giải ngân nhận tiền sau 2 đến 3 ngày ký kết hợp đồng.
- Hạn mức vay gấp 10 lần số tiền đóng phí bảo hiểm mỗi tháng.
- Thời hạn vay từ 6 tháng đến 48 tháng.
- Thủ tục đăng ký nhanh gọn.
- Lãi suất vay nhiều ưu đãi từ 1.4%/tháng.
Vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ Techcombank
Tại ngân hàng Techcombank, khách hàng có thể đăng ký vay vốn qua bảo hiểm nhân thọ như AIA, Manulife, Bảo Việt, Dai-ichi, Prudential, Hanwha,… Hình thức vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ tại Techcombank sẽ có những điểm hấp dẫn như:
- Hạn mức vay lớn, gấp 100 phí bảo hiểm khách hàng đóng hàng tháng và số tiền vay tối đa 70 triệu đồng.
- Thủ tục và điều kiện vay đơn giản, nhanh gọn.
- Lãi suất vay thấp nhiều ưu đãi chỉ từ 1.66% đến 2.17%/tháng.
Vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ Agribank
Một trong những ngân hàng cho vay qua bảo hiểm nhân thọ với lãi suất thấp nhất, Agribank sẽ là một lựa chọn hấp dẫn trên thị trường. Thông tin gói vay:
- Hạn mức vay lên tới 200 triệu đồng.
- Thời hạn vay kéo dài tới 48 tháng.
- Lãi suất cạnh tranh chỉ từ 1.5%/tháng.
- Hồ sơ và thủ tục đăng ký vay đơn giản, nhanh chóng.
Vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ Vpbank
Ngân hàng VPbank cũng là một trong những ngân hàng cho vay qua bảo hiểm nhân thọ. Khách hàng đăng ký vay tín chấp theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, không cần phải thế chấp tài sản.
Đặc điểm gói vay gồm có:
- Hợp đồng bảo hiểm đăng ký vay phải chính chủ, có hiệu lực từ 1 năm trở lên.
- Thời hạn vay linh động từ 6 đến 36 tháng.
- Hạn mức vay lớn, gấp 100 lần số tiền đóng phí bảo hiểm hàng tháng.
- Thủ rục đơn giản, giải ngân nhanh từ 2 đến 3 ngày.
- Lãi suất chỉ từ 1.66% đến 2.17%/tháng.
Vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ Vietinbank
Ngân hàng Vietinbank hỗ trợ khách hàng vay qua bảo hiểm nhân thọ với hạn mức vay lớn tới 300 triệu đồng. Hồ sơ đăng ký đơn giản, nhanh chóng. Thông tin gói vay gồm có:
- Thời hạn vay từ 1 đến 4 năm.
- Lãi suất cho vay cạnh tranh từ 0.8% đến 1.5%/tháng tương đương 9.6% đến 18%/năm.
- Giải ngân nhận tiền nhanh trong vòng 24h sau khi ký kết hợp động.
- Hỗ trợ tư vấn và giải đáp thắc mắc 24/7.
Vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ Shinhan Finance
Với hình thức vay qua bảo hiểm nhân thọ tại Shinhan Fiance, khách hàng sẽ nhận được những lợi ích như:
- Lãi suất vay thấp từ 0.8% đến 1.8%/tháng.
- Hạn mức vay hấp dẫn từ 500 ngàn đồng đến 300 triệu đồng.
- Nhận tiền nhanh trong vòng 24h.
- Thời hạn vay linh động từ 12 tháng đến 48 tháng.
Câu hỏi liên quan khác
Nợ xấu có vay qua bảo hiểm nhân thọ được không?
Khách hàng có nợ xấu trên hệ thống CIC sẽ không được hỗ trợ vay vốn tại ngân hàng. Tuy nhiên với những khách hàng nợ xấu nhóm 1 và nhóm 2, tại một số công ty tài chính có hỗ trợ khách hàng được đăng ký vay vốn.
Mất biên lai đóng phí có vay qua bảo hiểm nhân thọ được không?
Tại ngân hàng và công ty tài chính đều bắt buộc khách hàng phải có biên lai đóng phí bảo hiểm hàng năm. Nếu bạn mất biên lai đóng phí hãy liên hệ tới công ty bảo hiểm để được xin cấp giấy xác nhận chứng minh đã đóng đủ phí bảo hiểm hàng tháng.
Có vay tiền bằng hợp đồng bảo hiểm AIA, Manulife, Bảo Việt, Prudential sang tên được không?
Câu trả lời là có. Bạn hoàn toàn được đăng ký vay tiêu dùng tín chấp bằng hiểm nhân thọ AIA, Manulife, Prudential, Bảo Việt,… sang tiên. Với điều kiện:
- Hợp đồng bảo hiểm của bạn có hiệu lực từ 1 năm trở lên.
- Đã được các công ty bảo hiểm AIA, Manulife, Prudential, Bảo Việt,… xác nhận quyền sở hữu sang tên.
- Bạn đã đóng tối thiểu 6 tháng phí bảo hiểm gần nhất.
Tổng kết
Như vậy, bài viết trên đã chia sẽ chi tiết thông tin về lãi suất, thời hạn, hạn mức vay những ngân hàng cho vay qua bảo hiểm nhân thọ. Hy vọng qua những thông tin trên, bạn sẽ dễ dàng lựa chọn được đơn vị vay vốn uy tín và lãi suất vay thấp nhất.
Xem thêm:
